见义勇为！银行员工成功阻截371万元涉诈资金 |
| 时间：2024-07-22 09:17:22 来源：生活连线 作者：阳湖网 |
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近年来，相关部门持续加大反诈力度，形成了对电信网络诈骗的高压严打态势，但反诈形势依然严峻。一次及时劝阻预警，就可能让群众避免上当被骗。本周，武进的两名银行员工成功阻截371万元涉诈资金，获得见义勇为奖励。
7月16日下午，武进公安分局、武进区见义勇为基金会相关负责人前往无锡农村商业银行常州分行，为在警银联动中主动发现线索，制止电信网络诈骗活动的两名银行工作人员送奖上门。
武进公安分局刑警大队副大队长
周春惠：我们的群众参与到我们的见义勇为这样的行动中来，在工作中或者在日常的生活中发现一些违法犯罪行为，及时向我们的公安机关举报。
那么，银行工作人员为何能获得见义勇为奖励呢？事情还要从今年的5月11日说起，当天下午4点左右，无锡农村商业银行常州分行进来一名男子，自称替老板转账，几笔转账金额合计达到了371万元。
无锡农村商业银行常州分行综合柜员
夏新奇：当时已经开始怀疑了，那个伙计对于这笔钱的来源是比较模糊不清，对于他老板的去向也是模糊不清，一会儿在常州一会儿不在常州。
出于风险考虑，银行方婉拒了该男子的转账请求。没想到两天后，该男子在老板的授意下又来到无锡农村商业银行新北分行，准备再次转账。在获知此前的情况后，柜员建议账户本人前往常州分行办理。
无锡农村商业银行常州分行综合柜员
夏新奇：当时一共分了六笔，每笔金额大概是五六十万元的样子，就想把钱转出，然后转出方全是外省的个人卡，不是统一账户，分了四五张卡的样子。
当天下午，老板，也就是银行卡的使用者现身无锡农村商业银行常州分行。柜员夏新奇立即将情况上报行长浦可嘉，通过进一步研判，银行积极联系公安机关反诈中心，确定其中3个汇款账户为涉案账户，随即冻结了账户资金371万余元，并迅速报警。
【现场】嫌疑人：我是搞建材的，不是，你们是干嘛的。
鸣凰派出所民警：我们是派出所民警啊，我们跟你正常了解情况可以吗，公司收的货款吗？
嫌疑人：要付给对方的尾款。
鸣凰派出所民警：这19笔进账的来源呢？
嫌疑人：建材。
鸣凰派出所民警：有发货单吗？给我看看呢。
嫌疑人：今天没带。
民警将两名犯罪嫌疑人当场抓获，并破获了一起涉“两卡”违法犯罪，串并15个省17起涉诈的案件。民警再次提醒，切勿将自己的手机卡、银行卡、支付宝、微信账户等出租、出借、出售给他人，否则，轻则违法，重则犯罪。
武进公安分局刑警大队副大队长
周春惠：有的可能是被诈骗分子利用，有的可能是其它的违法犯罪，不要因为贪图一些蝇头小利而去出售我们的银行卡，那我们也就成为了犯罪分子的帮凶。
见疑不放，勇于与违法犯罪作斗争，积极履行金融职责和社会责任，为两名银行员工点赞。事实上，金融行业是守住老百姓“钱袋子”的最后一道关口，也是全民反诈工作中不可或缺的重要社会力量。去年11月，一女子准备前往工商银行湖塘支行给诈骗分子转账，武进公安民警和银行职员争分夺秒，通过电话、现场阻截，成功保住了辖区一名女士的10万元。
工商银行湖塘支行运营主管
谢鑫：骗子跟她说了，警察和银行工作人员劝阻也没有问题的，要赶紧做，如果不赶紧做前面的钱回不来，她已经被骗得深陷其中了。
新城派出所民警
陈敏：我们一轮又一轮劝说，包括后来她爸妈和丈夫都过来一起劝说，也确实愿意慢慢相信。
随后，区见义勇为基金会工作人员专程赶到工商银行，对积极参与反诈劝阻的三名银行职员进行奖励。据了解，为更好的反诈，保护群众资金，目前，各家银行根据过往电信诈骗涉案银行卡的特点，建立了相应的大数据模型。
无锡农村商业银行常州分行行长
浦可嘉：我们银行自己有自己的一套模型，就是如果涉及到这个的情况下，要先对这个资金进行甄别，然后如果有可疑的按我们的流程向人民银行总行，向公安机关及时报告，我们每周的例会，每天的晨会上，反复地就是跟员工灌输这个思想，串通到做业务的时候要提高警惕。
2023年8月，常州市公安局、市见义勇为基金会联合制定了《常州市全民反诈见义勇为奖励办法（试行）》，对在我市防范打击治理电信网络诈骗违法犯罪工作中起到预警劝阻、拦截资金、提供线索、协助破案、挽回损失、避免严重后果等重要作用的人民群众，根据情节和作用大小，分别给予奖励，最高奖励10万元。奖励办法试行以来，武进已累计奖励“全民反诈”见义勇为人员7人次，奖励金额17500元，全方位调动市民参与反诈的积极性、主动性，及时止损和挽回经济损失420万元。
武进公安分局刑警大队副大队长
周春惠：我们还是要树立我们普通老百姓的一种心理防线，很多群众就是感觉在没上当受骗之前，觉得诈骗分子离我们很遥远，实际上诈骗分子无处不在，一直在我们身边，所以还是要掌握我们诈骗的一些技能一些知识。
警方也呼吁有更多的市民投身见义勇为，积极协助公安机关打击电信网络诈骗犯罪，争做见义勇为和反诈防骗的践行者、宣传者、推动者。
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